• Masim “Vavai” Sugianto

    Founder PT. Excellent Infotama Kreasindo– perusahaan email services provider (ESP) dan menjadi konsultan pada berbagai instansi pemerintah, korporasi besar, lembaga perbankan dan institusi pendidikan di Indonesia.

    Lebih detail tentang Vavai.




  • Publishing

  • Recent Posts

    • TOEFL ITP Score (Kedua)
    • Bisnis Kelapa Muda
    • Model Usaha
    • Back-End Developer, Front-End Developer & Staff IT Support
    • Markas Excellent Danita
  • Recent Comments

    • zeke on Mudah Belajar Java Bersama [SuSE] Linux – 2, Installasi Java
    • paket wisata karimunjawa on Mengecek dan Memperbaiki Performa Web Menggunakan GTMetrix dan Google Pagespeed Insights
    • bang amin on Mounting Harddisk / Partisi Windows pada [SuSE] Linux
    • MIRA on PR 6 untuk Komunitas openSUSE Indonesia
    • Baharuddin on Tips Menghitung PPN dan Dasar Pengenaan Pajak dari Nilai Total
  • Archives

    • April 2022
    • January 2022
    • July 2021
    • June 2021
    • February 2021
    • January 2021
    • December 2020
    • August 2020
    • July 2020
    • April 2020
    • March 2020
    • August 2019
    • July 2019
    • June 2019
    • March 2019
    • February 2019
    • January 2019
    • November 2018
    • October 2018
    • August 2018
    • May 2018
    • April 2018
    • January 2018
    • December 2017
    • July 2017
    • December 2016
    • November 2016
    • April 2016
    • March 2016
    • November 2015
    • July 2015
    • April 2015
    • November 2014
    • October 2014
    • February 2014
    • January 2014
    • December 2013
    • November 2013
    • October 2013
    • September 2013
    • August 2013
    • June 2013
    • May 2013
    • March 2013
    • February 2013
    • January 2013
    • December 2012
    • November 2012
    • October 2012
    • September 2012
    • August 2012
    • July 2012
    • June 2012
    • May 2012
    • April 2012
    • March 2012
    • February 2012
    • January 2012
    • December 2011
    • November 2011
    • October 2011
    • September 2011
    • August 2011
    • July 2011
    • June 2011
    • May 2011
    • April 2011
    • March 2011
    • February 2011
    • January 2011
    • December 2010
    • November 2010
    • October 2010
    • September 2010
    • August 2010
    • July 2010
    • June 2010
    • May 2010
    • April 2010
    • March 2010
    • February 2010
    • January 2010
    • October 2008
    • September 2008
    • August 2008
    • July 2008
    • June 2008
    • May 2008
    • April 2008
    • March 2008
    • February 2008
    • January 2008
    • December 2007
    • November 2007
    • October 2007
    • September 2007
    • August 2007
    • July 2007
    • June 2007
    • May 2007
    • April 2007
    • March 2007
  • Home
  • Bisnis & Marketing
  • Computer & IT Related
  • Lifestyle
  • Publishing
  • Free Stuff
  • About
  • Kontak

Memilih Saham Dividen untuk Keperluan FIRE

January 19, 2019

Salah satu sumber penghasilan yang bisa diharapkan saat kita menempuh jalur FIRE (Financial Independence Retirement Early) adalah dengan menabung saham. Saham yang dipilih merupakan saham pilihan dengan dua potensi pendapatan, yaitu :

  1. Dividen Saham. Keuntungan tahunan dari hasil usaha perusahaan yang sahamnya kita miliki
  2. Capital Gain. Keuntungan dari penjualan saham dibandingkan dengan harga pembelian

Karena FIRE sifatnya untuk jangka panjang atau long term, berarti fokus kita sebaiknya pada saham-saham yang memberikan dividen rutin, nilainya cukup besar dan sahamnya likuid (mudah dijual). Seandainyapun hendak dijual, itu jika capital gain yang didapat sayang untuk dilewatkan, misalnya ada potensi capital gain 50% atau lebih.

Memilih saham dividen berarti kita harus tahu dividen yieldnya. Dividen yield adalah persentase nilai dividen dibagi dengan harga saham. Misalnya harga saham sebesar Rp. 1000/lembar, memberikan dividen Rp. 50, berarti dividen yieldnya adalah 5%, hasil dari persentase 50/1000.

Nilai dividen yield masing-masing saham berbeda-beda. Mulai dari nol koma sampai dengan belasan atau puluhan persen. Rata-rata biasanya satu koma sampai dengan 5%, namun ada beberapa saham yang memberikan dividen yield diatas itu.

Bagi beberapa investor kawakan, pemberian dividen yield terlalu besar malah dianggap kurang menarik, karena berarti sebagian besar keuntungan perusahaan diberikan sebagai dividen, tidak dipupuk sebagai penambahan modal usaha. Bagi saya sendiri, kita bisa menilai history perusahaan dalam pemberian dividen, apakah satu waktu melonjak tinggi dan waktu lainnya drop secara drastis atau stabil setiap tahun dalam rentang yield yang wajar.

Bursa Efek Indonesia sendiri menerbitkan daftar 20 saham dengan dividen yield tertinggi yang diupdate setiap 6 bulan sekali dengan nama IDX High Dividend 20. Berikut adalah daftarnya untuk periode Agustus 2018 s/d Januari 2019 :

Sumber gambar : http://doktersaham.com/saham/indeks-saham/idxhidiv20

Sekarang, bagaimana caranya kita memilih saham pilihan yang hendak dijadikan sebagai saham tabungan untuk FIRE? Saya sendiri melakukan kombinasi beberapa informasi, antara lain dari list diatas, kemudian mengecek data pembanding dari halaman Dividend Calendar website Investing.com.

Dividend Calendar Investing.com

Pada halaman Dividend Calendar tersebut, saya bisa mengecek dividend seluruh saham di Indonesia (atau luar negeri jika punya sahamnya), kemudian mengambil rentang waktu satu tahun terakhir. Dari situ bisa didapatkan list saham, tanggal perhitungan dan pemberian dividen dan besaran nilai dividen yieldnya.

Terakhir, saya membandingkannya dengan pengecekan update dari halaman Google, misalnya untuk mengecek dividend yield saham Adaro (ADRO), saya bisa mengetik keyword ADRO:IDX dan mendapatkan hasil sebagai berikut :

Contoh pengecekan harga saham Adaro

Persentase dividen yield ada kemungkinan berbeda karena pengambilan waktu ataupun nilai saham, namun bisa menjadi perkiraan untuk nilai rata-ratanya.

Setelah mendapatkan list saham yang akan dipilih, saya mengurutkannya dalam bentuk pembobotan, misalnya dengan membandingkan rata-rata nilai dividen yield tiap tahun, market cap, perkembangan harga saham, likuiditasnya dan lain-lain. Beberapa pengamat saham merekomendasikan saham Unilever (UNVR) misalnya, mengingat perusahaan ini sudah mature dan trend sahamnya selalu naik, namun saya sendiri tidak memilihnya karena harga sahamnya yang tinggi (modal saya tidak memadai 😀 ) dan dividen yieldnya yang kecil, hehehe…

Ada beberapa saham yang terkenal memberikan dividen yield tinggi, misalnya Samindo Resources (MYOH), Indo Tambang Raya Megah (ITMG), Bukit Asam (PTBA), Baramulti Suksessarana (BSSR) dan lain-lain. Saya sendiri akhirnya memilih saham dividen untuk FIRE dengan ketentuan sebagai berikut :

  1. Dividen yield minimal 2.5% dan terbukti memberikan dividen rutin setiap tahun
  2. Memberikan dividen 2x dalam setahun (dividen interim dan dividen final). Sebagian besar saham perusahaan group Astra biasanya memberikan 2x dividen dalam setahun
  3. Bisnis perusahaan saham yang bersangkutan merupakan bisnis yang berkembang, bukan bisnis yang hidup untuk saat ini atau beberapa waktu kedepan saja. Kita bisa mempelajarinya dengan cara membaca rencana usaha kedepan maupun perkembangan cakupan bisnis perusahaan
  4. Saham cukup likuid diperdagangkan, bisa dicheck setiap hari ada transaksi yang cukup tinggi
  5. Kombinasi dari beberapa sektor. Rata-rata saham dengan dividen yield tinggi adalah dari perusahaan tambang (MYOH, ADRO, ITMG, PTBA), namun jika dipilih semua dari kategori yang sama bisa beresiko jika sektor tersebut mengalami penurunan kinerja. Jadi saya melakukan kombinasi antara sektor tambang, farmasi, finance dan lain-lain

Setelah menentukan saham yang dipilih, saya membuat jadwal menabung saham, dengan menentukan tanggal pembelian saham secara periodik. Saya juga memisahkan account untuk trading saham dengan account untuk tabungan saham, karena account tabungan saham ini tidak perlu saya pantau setiap hari. Jika ada pemasukan dari dividen saham seperti misalnya dividen saham ADRO per tanggal 15 Januari 2019, nilainya saya investasikan kembali sehingga saya sekaligus menerapkan mekanisme compound interest.

List saham yang saya pilih untuk keperluan tabungan saham FIRE ini biasanya saya review dalam rentang waktu 6 bulan atau setahun sekali, kecuali ada perkembangan tertentu yang memerlukan penyesuaian secara mendadak. Meski tidak menjamin pilihan yang selalu terbaik (siapa juga yang bisa menjamin 😀 ), minimal sudah berusaha memilih yang paling baik berdasarkan berbagai pertimbangan.

Dengan adanya komposisi investasi saham dividen, saya bisa memperkirakan alokasi besaran investasi dan target yang akan capai setelah sekian tahun. Target utama saya adalah bisa mencapai level FIRE sebelum usia saya mencapai usia 50 tahun.


Also published on Medium.

ExcellentFinancialFIREInsightLiteracyLiterasisaham
Share

Family & Personal

Masim Vavai Sugianto
Masim Vavai Sugianto, Tinggal di Bekasi, Bekerja sebagai wirausahawan/Konsultan IT. Penganjur penggunaan sistem Linux dan aplikasi Open Source. Hobby Membaca, Hiking dan Avonturir. Mengembangkan PT. Excellent Infotama Kreasindo sebagai lembaga training dan IT consulting.

You might also like

TOEFL ITP Score (Kedua)
April 8, 2022
Bisnis Kelapa Muda
April 3, 2022
Model Usaha
January 20, 2022

Comment


Abdullah Adnan
August 27, 2021 at 2:15 am

Menarik sekali. Hal ini juga sedang saya lakukan dan menulis perkembangannya di blog. Semoga target kita sama-sama tercapai.



Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

CAPTCHA
Refresh

*

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

  • Artikel



  • Blogroll

    • DNS Propagation Checker
    • Instagram Photo/Video Downloader
    • PT. Excellent Infotama Kreasindo
  • Publishing

  • Recent Posts

    • TOEFL ITP Score (Kedua)
    • Bisnis Kelapa Muda
    • Model Usaha
    • Back-End Developer, Front-End Developer & Staff IT Support
    • Markas Excellent Danita
    • Pekerjaan Excellent
    • iMac 2021
    • Problem Solving
    • Kolam Mina Padi/Mina Genjer
    • Team Excellent


  • Links Ads

  • Recent Post

    • TOEFL ITP Score (Kedua)
    • Bisnis Kelapa Muda
    • Model Usaha
    • Back-End Developer, Front-End Developer & Staff IT Support
    • Markas Excellent Danita
    • Pekerjaan Excellent
    • iMac 2021
    • Problem Solving
    • Kolam Mina Padi/Mina Genjer
    • Team Excellent
    • Telur Bebek Mentah
    • Kursi Kayu dan Gerobak Angkringan
    • Kebun Pisang Barangan dan Ambon Kuning
    • Ternak Bebek
    • Data Statistik Covid dan Edukasi Media
  • Recent Comments

    • zeke on Mudah Belajar Java Bersama [SuSE] Linux – 2, Installasi Java
    • paket wisata karimunjawa on Mengecek dan Memperbaiki Performa Web Menggunakan GTMetrix dan Google Pagespeed Insights
    • bang amin on Mounting Harddisk / Partisi Windows pada [SuSE] Linux
    • MIRA on PR 6 untuk Komunitas openSUSE Indonesia
    • Baharuddin on Tips Menghitung PPN dan Dasar Pengenaan Pajak dari Nilai Total
    • Taufan on Excellent Samba 4 Appliance, Salah Satu Appliance Terpopuler di SUSE Gallery
    • perbaikan boiler on Manusia Utama : Mengurangi Makan Mengurangi Tidur
    • Lampu PJU Tenaga Surya on Selingan Bekerja
    • joy on Peresmian Taman Bacaan Excellent : Rencana Pembelian Rak Buku, Sajadah & Meja Pingpong
    • joy on Instalasi ATI VGA Driver pada Linux BlankOn 7 “Pattimura” & Ubuntu 11.04 “Natty Narwhal”